De economie staat nooit stil
Het economische klimaat verandert voortdurend. Daarmee verschuiven ook de kansen en risico’s in uw portefeuille, en uiteindelijk de ontwikkeling van uw vermogen. Een samenstelling die vandaag goed aansluit bij uw doelstellingen, kan morgen minder passend zijn.
Bij Proteqt Capital volgen we die veranderingen met kwadrantbeleggen. Twee grootheden staan daarbij centraal: economische groei en inflatie. Samen geven zij een helder beeld van het heersende economische klimaat. Dat klimaat bepaalt in belangrijke mate of het voor aandelen, obligaties, goud en andere beleggingscategorieën gunstig of ongunstig is.
De vier economische kwadranten
Groei en inflatie ontwikkelen zich onafhankelijk van elkaar: de een kan aantrekken terwijl de ander afzwakt. Daaruit ontstaan precies vier combinaties, de economische kwadranten, elk met een eigen naam.
Van inzicht naar portefeuille: Regime Compass
Inzicht in het economische klimaat krijgt pas betekenis voor uw vermogen wanneer het wordt vertaald naar de samenstelling van een portefeuille. Daarvoor heeft Proteqt Capital Regime Compass ontwikkeld: de modelportefeuille waarin kwadrantbeleggen concreet wordt toegepast.
Het model analyseert de actuele gegevens over groei en inflatie. Op basis daarvan bepaalt het welke beleggingscategorieën worden opgenomen, en met welk gewicht. Verandert het klimaat, dan verandert de samenstelling mee. Het doel blijft steeds hetzelfde: rendement en risico zorgvuldig tegen elkaar afwegen, ook wanneer de omstandigheden verschuiven. Zo blijft uw portefeuille afgestemd op de economische werkelijkheid.
Per kwadrant geldt als eerste richtlijn de volgende voorkeur:
“De kwadranten wijzen de weg. Het doel is niet elke beweging te voorspellen, maar het economische klimaat te begrijpen, tijdig in te spelen op veranderingen en het risico daarop af te stemmen.”
— Proteqt Capital
